发布部门: 海南省府主管委办局
发布文号:
 
 
为维护正常的金融秩序，保障国家资金安全，依法惩治利用信用卡诈骗犯罪活动，依据《中华人民共和国刑法》第 一百九十六条和最高人民检察院、最高人民法院《关于办理利用信用卡诈骗犯罪具体适用法律若干问题的解释》的有关规定，按照公安部和中国人民银行的统一部署，海南省公安厅、中国人民银行海口中心支行决定，在全省范围内联合开展对信用卡恶意透支犯罪活动打击行动，现发布通告如下。 
一、持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，超过规定限额，利用信用卡恶意透支，骗取财物金额在５０００元以上，逃避追查，或者经银行进行还款催告超过３个月仍未归还的，以涉嫌信用卡诈骗罪追究刑事责任。持卡人在银行交纳保证金的，其恶意透支金额以超出保证金的数额计算。 
二、对以伪造、冒用身份证件和营业执照等手段在银行办理信用卡，或者以伪造、涂改、冒用信用卡等手段骗取财物，数额较大的，以涉嫌信用卡诈骗罪追究刑事责任。情节轻微不构成犯罪的，由公安机关依照《治安管理处罚条例》的规定进行处罚。 
三、凡具有上述行为的信用卡持卡人，在通告发布之日起３０天内到当地发卡银行办理还款手续，归还全部透支本金和利息的，可以从轻、减轻或免予处罚。逾期不还者，各地公安机关将依法追究其刑事责任。 
四、本次打击行动设立举报电话，对有嫌疑的持卡人行踪及其他情况进行举报，并得到证实、收到实效的，将予以奖励。 
举报电话： 
省公安厅：５３３６３８０－６５９２或３７６３ 
人民银行：６７１５４７０ 工商银行：８５４３１４９ 
中国银行：６７９５０８７ 建设银行：６７２０３８９ 
农业银行：８５３７３２８ 
特此通告 
 
 
２０００年１２月１日