1.基金的认/申购费、赎回费是如何计算和收取

(1)认/申购费：您购买基金时收取的用于基金销售的费用。

认购费是向在基金设立募集期内购买基金的投资者收取的费用，有的基金认购期间相对基金成立后的申购有费率上的优惠。申购费是在投资者申购时收取的费用。

我国法律规定，申购费率不得超过申购金额的5%。目前国内的开放式基金的申购费率一般为申购金额的1%~2%，并且适用的费率一般随申购金额的增加而降低。

（2）赎回费是在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用，我国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3%，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归基金所有。目前国内开放式基金的赎回费率一般为0.5%。

2.如何计算购买基金的份数

基金购买有“内扣法”和“外扣法”两种模式，为更好保护 基金投资人的合法权益，证监会要求根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》 等有关法律法规，统一规范基金认购费用及份额计算办法，基金 公司今后统一采取外扣法。

外扣法公式为：基金份数=申购金额/ [（1+费率）X基金单位 净值]。如投资者用1万元钱购买基金，每份基金的净值是1元钱， 如果费率为1.5%，投资者可购买的基金份额是9852.21份。

3.基金份额怎么算 基金份额计算公式详解

如下：

一、申购：

假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5%，当日净值是1.2000。

净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）=10000.00÷（1+1.5%）≈9852.22（元）

申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78（元）

申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18（份）

二、赎回：

假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.4000。

赎回总额=赎回份额*T日基金份额净值=8210.18*1.4000≈11494.25（元）

赎回费用=赎回总额*赎回费率=11494.25*0.5%≈57.47（元）

赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78（元）

净利润=11436.78-10000.00=1436.78（元）

基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。、

扩展资料：

净值的计算：

计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。

基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

估值的具体方法主要包括：

1.上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

2.未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3.未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4.配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

5.未上市的其它证券以其成本价计算。

6.派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7.基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

价格的计算：

基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。

从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

参考资料：基金份额 百度百科

4.基金净值怎么算出来的

基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/ 基金单位总数

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。

净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现

按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=（今日净值-昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=〔今日净值-（昨日净值-分红）〕/（昨日净值-分红）。

5.基金费用问题 急~~~~~

申购费在交易过程中一次性收取，分为前端收费和后端收费两种方式 前端收费的计算方法： 前端申购费 = 申购金额 * 前端申购费率 / （1 + 前端申购费率） 后端收费的计算方法各基金公司可能不同，主要有以下两种： 后端申购费 = 赎回份额对应的原始申购金额 * 后端申购费率 / （1 + 后端申购费率） 或 后端申购费 = 赎回金额 * 后端申购费率 其中，赎回份额对应的原始申购金额以及后端申购费率的确定均采用先进先出原则 赎回费在赎回时一次性收取，计算方式如下： 赎回费 = 赎回金额 * 赎回费率 其中，赎回费率的确定采用先进先出原则 管理费由基金公司每天按基金总规模的一定比例收取，已反映到每天公布的基金净值中，托管费由托管银行每天按基金总规模的一定比例收取，已反映到每天公布的基金净值中。

6.基金的单位净值是如何计算出来

基金单位净值计算方法： 每份基金单位的净值=（基金的总资产-总负债）/基金的单位份额总数 投资者投资开放式基金主要获利方式： 1、净值增长：由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等，导致基金单位净值的增长；而基金单位净值上涨以后，投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价，也就是投资的毛利；再把毛利扣掉买基金时的申购费（分前后两种方式）和赎回费用，就是真正的投资收益。

2、分红收益：根据国家法律法规和基金契约的规定，基金会定期进行收益分配；投资者获得的分红也是获利的组成部分。 对不起！刚看到. 是的，总资产即每日所持有的证券（股票或债券）的价格，总负债即每日产生的相关费用. 基金的总资产是随着持有的证券（股票或债券）的价格涨跌而在变化， 所以不是用卖出股票后赚得的利润来计算该基金业绩。

7.开放式基金的法律规定

新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定：“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有规定的，按照其约定。”第五十三条规定：“基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：（一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；（二）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（三）基金合同约定的其他情形。”因而有关赎回的问题，除法律规定外，投资者还应注意基金合同中的约定。

现实中，开放式基金赎回方面的限制，主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日中，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。也就是说，基金经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。当然，发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间，最长不得超过三个证券交易日。